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財務コンサルタント

桜井 潤一
株式会社ユニバーサルバンク代表

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財務コンサルタント。24年間の銀行員経験で、富裕層の資産運用から数十億円規模の法人融資など、1,000社以上の審査・支援を経験。2020年に「銀行を超えた銀行を創る」という思いから株式会社ユニバーサルバンクを設立し、起業初年度から年商1億5,000万円のビジネススクールを経営。現在は財務・ビジネス・資産形成を融合したReal Wealth®︎プログラムを開発。「週刊エコノミスト」はじめ幻冬舎、扶桑社、日刊spa等メディア掲載実績多数。

記事(4)
「全部経費で大丈夫」定年後に始めた小さな仕事。税務署で指摘され顔が熱くなったワケ【体験談】
「全部経費で大丈夫」定年後に始めた小さな仕事。税務署で指摘され顔が熱くなったワケ【体験談】
定年退職後、私は個人で小さな仕事を始め、毎年自分で確定申告をしていました。ところがある年、税務署の窓口で申告内容について思いがけない指摘を受けました。長年正しいと思って続けてきた経費の計算方法が、実は間違っていたことを知ったのです。
「損してた!?」会社員の私が医療費控除を申請して数万円の還付金を受け取れたワケ【体験談】
「損してた!?」会社員の私が医療費控除を申請して数万円の還付金を受け取れたワケ【体験談】
長年、私は医療費控除という制度をよく理解しないまま過ごしていました。家族の通院や治療で、毎年それなりに医療費がかかっていたにもかかわらず、「確定申告は難しそう」「自分には関係ない」と思い込んでいたのです。そんな私が制度の大切さに気付いたのは、友人との何げない会話がきっかけでした。
「貯蓄が減っていく…」年金の繰り下げ受給を選んだ私が痛感した資金計画【体験談】
「貯蓄が減っていく…」年金の繰り下げ受給を選んだ私が痛感した資金計画【体験談】
年金の受け取り方を決めるとき、私は「少しでも多く受け取れるなら」と考え、繰り下げ受給を選びました。月々の金額が増えることに目が向き、退職後の生活費をどうまかなうかまでは十分に考えていなかったのです。定年後の暮らしの中で、私は資金計画の大切さを痛感することになりました。
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